IRA ניהול גמל והשתלמות

מה זה IRA?
בעוד במכשירי הפנסיה הנהוגים כיום מנוהל כספו של הלקוח בקופה שיתופית המוגבלת בהתאמת צרכיו האישיים של הלקוח,
IRA מאפשר ללקוח לנהל את כספי הפנסיה על ידי מנהל תיקים אישי (בדומה לניהול תיקי השקעות) כאשר כספו של הלקוח מופקד בחשבון בנק אישי.
חשוב לציין! בניהול קרנות השתלמות וקופות גמל ב-IRA שומר הלקוח על כל הטבות המס וכן על זכויותיו הפנסיוניות.
כיום, שליש מאזרחי ארה"ב מנהלים את כספם הפנסיוני באמצעות ה-IRA.
אלו כספים ניתן לנהל ב-IRA?
ב-IRA ניתן לנהל קרנות השתלמות (קרנות השתלמות נזילות וכן קרנות השתלמות שאינן נזילות), כמו כן ניתן לנהל קופות גמל במעמד שכיר, ללקוחות מגיל 60 ומעלה וכן ניתן לנהל קופות גמל שנחסכו במעמד עצמאי.
* לבדיקת התאמת החסכונות שבידך ל-IRA: צור קשר עם מומחה פיננסי מטעמנו.
יתרונות ה-IRA:
✓ מנהל תיקים אישי
האם גופי הפנסיה המנהלים את כספך כיום יוצרים עמך קשר בכדי להציע לך לצמצם את החשיפה למניות בתקופות קשות בשוק?
קשר אישי – ב-IRA תזכה למנהל תיקים אישי אשר ייצור עמך קשר אחת לרבעון לפחות, בכדי לייעץ לך על ניהול כספך ולהציע לך לבצע שינויים הכרחיים בתיק ההשקעות.
​ ✓ שקיפות מלאה
ניהול הכסף בבנק – בניהול ב-IRA אתה זוכה לשקיפות מלאה: בדומה לחשבון העובר בשב בבנק הנך יכול להיכנס בכל רגע נתון לתיקך המנוהל ולראות את מצב התיק וכן את ניירות הערך בהם הנך מושקע.

תיקון 190

מה זה תיקון 190? זהו תיקון לפקודת מס הכנסה אשר בוצע בשנת 2012 מתוך מטרה להסדיר עיוותים בחסכון הפנסיוני. כלומר, התיקון מאפשר לגימלאים שיש להם פנסיה מינמלית של כ- 4500 שקלים...

לשירות >

תיק השקעות לחיסכון במס

בשנים האחרונות, חלו תמורות במיסוי שוק ההון, נושאים כגון תיקון 3, תיקון 190 , מס עיזבון על ניירות ערך אמריקאים והאפשרות לנהל קרנות השתלמות וגמל דרך IRA (חשבון פרישה אישי)...

לשירות >

כיצד להשיג שליטה על כספי הפנסיה?

סקרים שנעשו בעיתונות הכלכלית מצאו ש-40% מציבור החוסכים לפנסיה אינם יודעים לנקוב בסכום הכולל של כספי הפנסיה אשר בידם. ההסבר לכך נעוץ ברובו בכך שכספי הלקוחות מפוזרים בעשרות ק.גמל וק.השתלמות שונים. לכן,...

לשירות >

כתבות בנושא ה-IRA

לכתבה המלאה לחץ כאן לכתבה המלאה לחץ כאן לכתבה המלאה לחץ כאן לכתבה המלאה לחץ כאן

לשירות >

הורייזן בית השקעות

נשמח לעזור, לייעץ ולפתור את הבעיה | מלאו את הפרטים כבר עכשיו ונחזור אליכם במהירות

אנחנו בהורייזן בית השקעות נתאים לך מתכנן פיננסי ונעזור לך בתכנון פיננסי לכל מטרה

מלאו את הפרטים ונחזור אליכם במהירות